Czym jest portfel inwestycyjny?
Zacznijmy może od tego, czym jest portfel inwestycyjny. To nic innego jak zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora, które są formą lokowania majątku. Jak każda inwestycja, tak np. inwestycja w akcje, kryptowaluty czy ETF wiąże się z ryzykiem. Aby je zmniejszyć stosuje się dywersyfikacje w różne aktywa. Najłatwiejsze inwestowanie jest w czasie hossy. Wtedy też zyski szybko rosną, ale też nie ma się co oszukiwać zawirowania na rynku zdarzają się niezwykle często. Inwestorzy muszą pamiętać, że nie zawsze odejście od wybranej strategii jest uzasadnione. Warto tutaj wiedzieć, że według prognoz rynek rośnie przez 3/4 czasu, natomiast przez 1/4 spada, co oznacza, że zmiana strategii w czasie spadku jest błędną decyzją. Długoterminowe założenia inwestycyjne zawsze muszą uwzględniać wahania koniunktury. Inwestor musi umieć wychwycić timing i trafić w dołki, co pozwoli np. zakupić akcje zdecydowanie taniej, zaś potem sprzedać je drożej. Zastosowanie ma jeszcze jedna zasada, a mianowicie ta dotycząca uśrednienia ceny zakupu.
Dywersyfikacja portfela - czym jest?
Dywersyfikacja portfela wydaje się niezbędną częścią strategii inwestorów. Jej celem jest otworzenie wielu pozycji po to, by zmniejszyć ryzyko strat. Nie powinno się więc inwestować np. tylko w akcje, czy tylko w ETF-y, lecz wybrać różnorodne instrumenty finansowe. Idea dywersyfikacji opiera się na zwiększeniu liczby instrumentów finansowych w swoim portfelu. Ważna jest też korelacja, czyli portfel można uznać za zdywersyfikowany, gdy zbudowany jest z ujemnie skorelowanych aktywów. W związku z tym uznaje się, że poziom ryzyka jest mniejszy, gdy ceny poszczególnych składowych portfela inwestycyjnego są różne. Powinno się też wprowadzić dywersyfikację branżową, czyli ekspozycję na wiele branż. Dywersyfikacja geograficzna z kolei odnosi się do inwestowania w różne aktywa z różnych regionów geograficznych, co także wiąże się ze zmniejszeniem ryzyka. Trzeba jeszcze uwzględnić różne klasy aktywów, choćby w banku Saxo, który oferuje możliwość inwestowania na rynku Forex. Pamiętajcie jeszcze, że możecie dokonać dywersyfikacji portfela za pomocą kontraktów CFD. Pomocnym instrumentem będą także ETF-y. Należy pamiętać, że zawsze inwestowanie na rynku Forex wiąże się z ryzykiem.
Jak zbudować portfel inwestycyjny?
Nie ma czegoś takiego jak idealny portfel inwestycyjny, bo zawsze inwestycja wiąże się z ryzykiem. Pewne jest to, że inwestowanie wymaga wiedzy, realnych umiejętności, ale też analizy rynku. Trzeba planować inwestycje, ale też je systematycznie monitorować. Zasada jest prosta. Jeżeli oczekujecie dużych zysków, musicie liczyć się z jeszcze większym ryzykiem. Wyróżniamy ryzyko systematyczne, które odnosi się do całego roku bądź też konkretnych jego segmentów. Przykładem jest ryzyko inflacji bądź ryzyko polityczne, a nawet ryzyko preferencji i stylu życia. Wyróżniamy też ryzyko specyficzne, które odnosi się do konkretnej firmy i może być związane np. ze złym stylem zarządzania.
